上個月，約克區警方發布通報稱，50歲萬錦華人女子PoYuk“Peggy”Chan被指控犯有多項與詐騙有關的罪行，包括5項詐騙超過5000元、5項持有犯罪所得財物超過5000元、以及5項通過詐騙（錯誤陳述）來獲得信用額度罪名。
警方指控稱，從2016年到2021年，這名前貸款經紀涉嫌以"參與聯合投資"的名義詐騙英語不好或新移民，然後用受害人的房產來登記二次貸款，甚至從他們的銀行賬戶取錢。她通過律師否認了這些指控。
約克區警方稱，這些刑事指控涉及至少5名受害者，包括萬錦市居民EuniceChan和TinaLi。
CBC新聞最初於2023年2月首次報道了有關Peggy Chan的指控。當時45歲的萬錦女子TinaLi指控她的“朋友”Peggy Chan騙走了她數十萬加元，而她並不是唯一的受害者。
近日，CBC新聞對另外一名受害者64歲女子EuniceChan進行了采訪報道。
EuniceChan說她和Peggy Chan通過18年的友誼建立了深厚的感情。她們一起環遊世界，是同一個教會社區的成員，Eunice甚至把自己的朋友介紹給了她的家人。
Eunice在接受采訪時表示："她讓我做任何事情我都會去做，因為我信任她。"
她現在卷入了一系列訴訟，指控她的老朋友前房地產經紀人和抵押貸款經紀人Peggy Chan詐騙了她數十萬元。
"這是一個巨大的沖擊....我知道我被騙了，"她說。
據CBC報道，即使Peggy Chan受到刑事指控，一些受害者仍需承擔數十萬元的抵押貸款。由於受害者正在面臨貸款機構的追討，一些人可能將失去他們的房子。
專家表示，這是許多欺詐案的現實情況：即使提出了刑事指控，即使嫌疑人被定罪，受害者也要通過民事訴訟來追回款項。這個過程充滿了挑戰性，耗費時間，可能會讓一些受害人陷入經濟困境。
涉嫌欺詐性抵押貸款
Eunice聲稱，2021年，與她沒有親屬關系的Peggy Chan找到她，提出一起購買投資房產的想法。
她說，50歲的Peggy Chan說服她開設了一個聯名銀行賬戶，然後她被帶到一個律師辦公室簽署文件。當時她認為這些文件與購買房產有關。
Eunice在法庭文件中稱，她在律師辦公室匆匆忙忙地簽完文件後，又去Peggy Chan家中簽署了更多的文件。
圖源：Peggy Chan（左）EuniceChan（右）
她說，Peggy Chan後來告訴她，購買計劃沒有進展。直到大約一年後，Eunice說她收到了一封律師函，內容關於她自己房產的30萬元抵押貸款。
她說她後來才知道，在她不知情的情況下，她的房子被抵押貸款了兩次，一次是85萬元，另一次是30萬元。她聲稱，這些錢被存入了聯名賬戶，後來被Peggy Chan取走了。
Eunice說她無力支付這些抵押貸款，而85萬元抵押貸款的貸方正在尋求強制執行行動，這意味著她的房子可能會被沒收。兩周前，法院聽取了一項關於抵押貸款有效性的動議，預計法官將在未來幾周內做出裁決。
Eunice希望自己不會失去自2012年以來一直居住的房子。
“我需要照顧我媽媽，”她說，並補充說她的家離她每天去看望母親的機構很近。
“盡管我在這個年紀努力工作，我也買不了另一棟房子了…對我這個年紀的人來說，這是不可逆轉的。”
與此同時，另一名受害者59歲的ShirleyXialianHe在法庭文件中稱，她用畢生積蓄在多倫多購買了一處房產。由於她的收入微薄，Peggy Chan提出提供抵押貸款以促成購房。
但Shirley聲稱，Peggy Chan歪曲了貸款條款，並在她不知情的情況下對所購房屋進行了二次抵押貸款，導致她不得不賣掉房子來償還兩筆抵押貸款，目前海剩下大約1.1萬元，她現在只能租住地下室公寓的一個房間。
她通過翻譯告訴CBC："我賣掉了房子，因為壓力太大了。"
刑事指控與民事法庭
一些專家表示，警方可能需要花費大量時間才能提出刑事指控。
哈利法克斯反欺詐情報咨詢公司負責人VanessaIafolla表示：“提起刑事指控的情況非常罕見，我認為這說明了此案的嚴重性。”
但即使有了刑事指控，受害者仍要通過民事法庭進行索賠，以試圖追回錢款，因為這兩個案件是完全分開的。Iafolla稱這個系統存在缺陷。
她說："對於大多數欺詐受害者來說，現實情況是司法程序漫長而緩慢，而且不完整"。
專註於為受害者提供欺詐追償訴訟的律師NormanGroot表示，這類案件中的一個主要問題是追蹤、凍結或保存被盜資金的速度。對於受害者來說，最好的選擇是盡快通過民事法庭追查被盜資金。
Groot說："這非常困難，因為大多數情況下，提出申訴的人——受害者——已經被騙子洗劫一空，他們沒有資金再聘請民事律師。"
調查員：數十處房產受到影響
私家偵探BrianKing調查涉及Peggy Chan的案件已有將近一年的時間。
他透露："我現在正在處理的一個案件，抵押貸款高達90萬元。因此，當妳計算所有這些抵押貸款時，總額預計有1,000萬至2,000多萬元。"
他受雇於代表房主或貸款人的產權保險公司，目前正在調查涉及Peggy Chan的6處房產的8項索賠。但他表示，他知道還有數十處房產也受到了影響。
King說，他沒有看到任何證據表明這些貸款機構參與了所謂的欺詐。
他說，雖然他看到許多抵押貸款欺詐案件，有人冒充房主申請抵押貸款並提取資金，但使這些案件更加復雜的是，在某些情況下，真正的房主簽署了文件，說他們相信這是為了別的東西。
Peggy Chan的律師否認指控
Peggy Chan的的律師——萬錦的DavidMyers上個月接受CBC采訪時表示，他的當事人正在與警方合作，並已獲準保釋。她將於本月晚些時候首次出庭。
他堅持之前的說法，即據稱受害人知道自己簽的是什麼合同，他們是自願參與住房投資的，但這些投資並沒有以他們希望的方式實現。所以他們否認所有指控。
約克區警方相信還有更多的受害者，並敦促他們站出來。
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