周二，由全球反洗錢權威機構金融行動特別工作組(FATF)與亞太反洗錢組織(APG)聯合發布的最新國際同行評審報告正式出爐。
報告指出，儘管加拿大在打擊隱匿非法資金犯罪方面取得了長足進步，但在調查與起訴複雜的洗錢案件上仍有很大提升空間。
國際監督機構特別點名加拿大房地產、貴金屬珠寶交易等非金融領域，警告販毒與有組織犯罪網絡正深度利用房地產行業洗白巨額髒錢，而加拿大律師群體長期游離在聯邦法定反洗錢框架之外的現狀，也削弱了監管實效。
國際權威機構歷時十四月深度審查，肯定情報能力但指起訴仍存短板
這份具有高度權威性的獨立評估報告，是由來自多個國家的專家團隊對加拿大反洗錢、反恐怖融資及防範大規模殺傷性武器擴散措施有效性展開的全面同行評審。
對加拿大的審查周期歷時整整 14 個月，其中包括專家組在 2025 年 11 月對加拿大進行的為期三周的實地考察。評審機構表示，評估團隊在加拿大期間密集走訪了 700 多名來自公共與私營領域的專業人士，涵蓋財政部、司法部、一線執法機構、監管部門、商業金融機構以及非金融行業企業。
報告認可了加拿大目前的整體防線，認為加拿大對洗錢與恐怖融資的威脅及薄弱環節已經形成了“成熟且細緻的認知”，並讚揚了加拿大各級政府部門之間的高度協同聯動，以及利用金融情報強力支持刑事案件偵破和跨國合作的出色能力。
然而，金融行動特別工作組主席賈爾斯·湯姆森(Giles Thomson)在一份媒體聲明中直言：“作為一個全球主要經濟體，加拿大清楚地認識到自身所面臨的非法金融風險，自上一輪相互評估以來，在強化企業透明度和運用金融情報方面採取了重大舉措。但是，面對欺詐分子、有組織犯罪網絡和專業洗錢中介帶來的嚴峻威脅，加拿大必須進一步加大力度調查和起訴複雜的洗錢案件，並切實強化對最易遭受濫用領域的監管。”
販毒黑幫狂買房產洗白髒錢，地產經紀開發商面臨高危客戶風險
在本次發布的報告中，國際監督機構發出嚴正呼籲，敦促加拿大全面改善對非金融行業的監管力度，尤其是貴金屬、寶石交易商以及廣受社會關注的房地產行業。
報告明確指出，眾所周知，從事毒品販運的有組織犯罪集團經常通過投資購置房地產來清洗其非法犯罪所得。這一嚴峻現實意味着，加拿大的房地產經紀人、銷售代表以及地產開發商群體，極易在日常交易中暴露給高風險客戶。
與此同時，報告還特別提及了法律從業者的監管漏洞。報告指出，儘管加拿大律師必須接受律師公會的職業準則與行業自律監督，但他們目前依然被排除在加拿大《犯罪收益(洗錢)與恐怖融資法》的法定監管框架之外。
儘管加拿大各地的律師公會已經採取了積極舉措來強化反洗錢義務的落實，但報告一針見血地指出，“覆蓋範圍不均、行業法規盲區以及監管力度受限”，直接削弱了整體反洗錢防線的實際成效。
洗錢多源自毒品詐騙稅務犯罪，大銀行虛擬貨幣與網賭成重災區
報告深入剖析了加拿大洗錢犯罪的資金源頭，指出境內洗錢活動主要與販毒收入、各類欺詐騙局、商業貿易欺詐以及稅務犯罪深度掛鈎，且幕後往往有跨國有組織犯罪集團和專業洗錢中介的深度參與。
在金融體系內部，核心的薄弱環節主要集中在大型商業銀行、部分貨幣服務機構(MSB)、虛擬資產服務提供商以及私營企業中。報告特別警示，與虛擬數字資產、眾籌機制以及在線網絡賭博平台相關的“洗錢風險敞口正在持續擴大”。
相比之下，報告指出加拿大的恐怖融資活動“在金額和規模上普遍處於較低水平”，這主要反映出目前相關風險多與資金需求極為有限的“獨狼式”襲擊者相關。
財長商鵬飛回應將落實整改，聯邦立法設立特種金融犯罪局
針對這份詳盡的國際體檢報告，加拿大財政部長商鵬飛(François-Philippe Champagne)表示歡迎，並在周二發布聲明確認聯邦政府將認真審查並全力落實報告中的各項政策建議。
商鵬飛指出，該報告如實反映了自 2016 年加拿大接受上一輪評估以來所取得的實質性改善，同時也“充分肯定了聯邦政府正在聯合各執法機構與各省份共同推進的各項工作，旨在更好地保護加拿大廣大民眾免受詐騙侵害，保護金融體系免受不法侵害”。
為了徹底扭轉複雜經濟犯罪偵辦起訴乏力的局面，加拿大聯邦自由黨政府此前已向國會提交專項立法，正式籌建加拿大金融犯罪局(Financial Crimes Agency)。該機構將被打造為一支專門針對涉錢犯罪的專業化聯邦執法力量，全力偵辦特大金融犯罪並協助依法追繳各類犯罪所得。
國際報告建議，加拿大必須儘快制定並實施一套完備周密的戰略，全力協助這支全新的專職執法機構應對越來越隱蔽、複雜的金融犯罪網絡。
商鵬飛在聲明中強調，全新設立的金融犯罪局將全面增強加拿大打擊嚴重及複雜金融犯罪的實戰能力，“並顯著提升最終的司法執法成果”。
