Allan Landa在不列顛哥倫比亞省經營着兩家企業，一家是房地產開發公司，另一家是在加拿大西部銷售街機遊戲的公司。
2022年11月，他尋找一個地方來安置閒置資金，他計劃將這筆錢用於未來的房地產開發項目。
他在採訪中表示：“我在為未來的開發項目儲蓄資金，大約需要六個月，我只是想找個地方存着領收益，直到開發項目時使用這筆錢。”
當時他在社交媒體和網站上四處尋找後，看到了有關高利息投資回報的廣告。然後，在瀏覽廣告幾天后，他的手機響了，是一個通過“我不知道的某種方式”得到他電話號碼的人打來的電話。
電話是“一個自稱與滙豐銀行的高端財富管理部門有關的人打來的，他們給我提供了一個很棒的產品。問我對此感興趣嗎?”
“在我思考了兩三天之後，我可能與他通了兩三次電話，我才認為，好吧，也許我應該看看這個。”
Landa說，他用電話的提供者的名字查詢了溫哥華市中心的滙豐銀行總行，發現這個人在那裡上班。
他試圖打電話給這個人，但得到了一個語音信箱回復，“聲音聽起來完全一樣——濃重的英式口音”。
他留下了一條留言，然後接到了一個回電話，但後來才發現這並不是真正的滙豐銀行人員回撥的電話。
Landa後來提交的法庭文件稱，電話來自一名被稱為“騙子”的男子，他冒充了滙豐銀行部門的顧問。
“交易是我必須……通過電匯轉賬”，Landa告訴電話那頭的人他不想這樣做，但可以親自遞交支票，但對方堅稱電匯轉賬是最好的方法。
2022年12月，Landa最終給對方轉賬了兩次——一次超過$160.136.另一次是$575.000.總額超過$735.136.
在他轉賬之前，賬戶所在的TD和RBC銀行的員工還嚴厲盤問了他，這讓Landa一開始感到很惱火，但現在回想起來，他感覺自己就是個白痴。
“現在回想起來，我真是個白痴。我當時在想什麼?”
這筆錢被匯入了一家名為B21 Trade(Canada)Ltd.的公司在RBC銀行的賬戶中。
當他發現自己的錢被一個詐騙者拿走時，他感到心碎。
“我再坦白不過了，我想自殺。沒錯。我簡直不敢相信我把我的退休金都搞丟了……”
他還不是唯一一個被騙的人。
2022年11月，溫尼伯的Peter Squire以投資的名義向同一家公司電匯了超過$648.000.Squire後來發現他的錢被詐騙者拿走了。
在Landa的錢被轉賬到同一家公司的幾天后，他收到了TD銀行的電話，銀行表示B21 Trade的RBC賬戶存在問題，已被凍結。
Landa認為這可能是因為Squire案件中的詐騙被發現。
“當然，沒有人會告訴我們具體情況，但很有可能是這樣發生的，”Landa說道。
凍結意味着Landa匯出的錢無法被涉嫌詐騙的人取走。
Squire 表示：“知道即使我損失了超過60萬，但我的案件可能幫助了別人，這確實讓我感到一些滿足。”
事後，Landa不斷回想當初和對方交流的事情。
“每一個電話，每一句話都在我腦海中反覆出現，我不停地想，‘那是個警示信號。我怎麼會錯過那個?哦天哪，我怎麼會上當?’”
Landa在不列顛哥倫比亞省最高法院對B21 Trade(Canada)Ltd.、冒充滙豐銀行高端財富管理服務部門顧問的“John Doe”以及持有他資金轉移的RBC銀行賬戶的“Jane Doe”提起了訴訟。
他最終獲得了法院命令，要求退還他的資金。
但Landa表示，銀行需要加強對與冒充者類似交易的規定。
“他們應該可能比他們現在更嚴格一些，而且他們已經很嚴格了，”他說，並補充說他懷疑欺詐“非常猖獗”。
“每次我去銀行，都有人談論他們遭遇過欺詐的事實。”
他的經歷讓他認為應該修改規定，在資金轉移前對電匯轉賬進行七天的保留。
但最終，他表示：“我責備自己，因為那是我的錯。沒有別人的錯。你自己做出了決定。”
溫哥華警察局金融犯罪單位領導Sgt. Shiv Gill表示，欺詐現在“非常嚴重”。
“我會說，這可能是有史以來最糟糕的情況。”
但他表示，如果被騙受害，人們不應該責備自己，這在經濟和情感上都是“毀滅性的”。
“他們感到尷尬。他們無法相信自己竟然上了騙局的當。所以他們很難向別人坦白。事實上，我注意到，他們很難向警方報案。這會影響到他們的家庭。很多人失去了他們的退休儲蓄。對於那些受害者，我感到非常難過。”
Gill表示，他不能評論Landa案件的具體情況，但他一般觀察到，“詐騙犯很難”在加拿大被抓獲並被起訴。
“通常犯罪組織位於海外。他們所在的地區在加拿大執法機構的管轄範圍之外。資金在不到30秒內就被轉移了”，因此資金理論上可以在幾分鐘內被多次轉移。
但是，為了搜索銀行賬戶，警方需要像法院官員頒發的搜查令之類的東西，而銀行可能需要長達60天的時間提供記錄。
詐騙可能在幾分鐘內發生，“但是警方要真正了解它是如何發生的，最少需要四個月，120天，”取決於具體情況。
為了減少這類事件，Gill表示，他希望看到政府改變銀行業規定，以便“如果客戶在一場非常快速的欺詐騙局中受到了欺詐，他們能夠得到補償，或者有能力收回他們的損失。”
