一家信用報告機構表示，隨著加拿大人借貸增加，消費者債務飆升。
據TransUnion Canada稱，2025年第三季度，消費者債務總額增加至2.6兆元，主要原因是房屋貸款餘額增加。
房屋貸款餘額年增4.1%，達到1.89兆元。
該機構表示，由於房主在低利率環境下進行貸款再融資或提前續貸，抵押貸款發放量（即貸款的起草過程）同比增長18%。
許多借款人選擇較短的1年或3年固定期限貸款，而以往5年期抵押貸款一直是最受歡迎的選擇。較短的抵押貸款期限推動了市場流動性，導致貸款發放量激增。
TransUnion Canada金融服務研究與諮詢總監Matt Fabian在一份新聞稿中表示：“在當前高利率環境下，消費者可能會傾向於選擇短期抵押貸款，以便在續貸時獲得更低的利率。”
儘管房價有所回落，但主要來自多倫多和溫哥華房主的新增房屋貸款平均金額年增4.1%，達到359,623元。
非房屋貸款債務總額年增4.3%，達6,730億元。每位客戶的平均信用卡餘額年增1.9%，達到4,652元。
該機構表示，由於貸款機構保持謹慎態度，新增信用卡發放量較去年同期下降8.6%。雖然發放量下降，但新卡額度增加4.8%，超過6,500元。
消費者每月平均信用卡消費金額較去年同期下降3.4%，至1,373元。該機構表示，這可能與消費者對經濟前景的樂觀情緒下降有關，而失業率上升和貿易緊張局勢持續存在。
汽車貸款金額從2024年的29,138元增加至2025年的30,396元。信用額度從2024年的3,4854元增至2025年的3,6208元。
逾期30天或以上的早期逾期率已降至4.38%，顯示拖欠還款的消費者數量減少。然而，逾期90天的後期逾期率持續上升至1.77%。
該機構表示，拖欠還款趨勢顯示，財務狀況良好的消費者與面臨財務困境的消費者之間存在顯著差異。
循環貸款餘額（指從上月結轉到下個月並需支付利息的部分）與去年同期持平。
“展望未來，儘管失業率上升和關稅相關壓力持續構成挑戰，但核心經濟指標，尤其是利率和通膨，出現穩定的早期跡象，開始為消費者帶來一些緩解。”
