加拿大联邦反洗钱监管机构已对两家BC省公司开出超过19万加元的罚款。
加拿大金融交易与报告分析中心（FINTRAC）于周四宣布，对运营名称为LeHomes Realty Premier的1135233B.C.Ltd.以及Pacesetter Marketing Ltd.实施行政罚款。
其中，LeHomes被罚金额较高，共计149,886加元，涉及《犯罪收益（洗钱）及恐怖融资法》及相关法规的六项违规行为。
Pacesetter因三项违规被罚41,085加元。
FINTRAC在公告中表示，两家公司均选择缴纳罚款而非上诉，案件已结案。
LeHomes的六项违规中包括“在有合理理由怀疑交易与洗钱罪行有关的情况下，未提交可疑交易报告”，FINTRAC将此违规描述为“非常严重”。
监管机构未说明LeHomes应标记的可疑交易数量，但表示其检查人员发现交易中存在“多项洗钱和恐怖融资风险指标”。
FINTRAC称，这些指标包括：“交易活动与客户的财务状况、其一贯的活动模式或职业信息不符；客户不愿在任何文件上署名以避免与房产业务关联；交易涉及居住在高风险地区的人士。”
未确保被指定人员负责执行合规计划
未制定及落实足够的合规政策和程序，涉及记录保存、第三方判定、业务关系及持续监测义务
未充分考虑其产品和交付渠道、地理位置、客户及业务关系的洗钱或恐怖融资风险
未完整记录和实施对员工的持续培训计划
未保留完整的客户身份记录
FINTRAC表示，前四项属于“严重”违规，第五项为“轻微”违规。
未制定及落实书面合规政策和程序，并保持最新；如为机构，须由高级主管批准
未对风险进行评估及记录
未实施并记录规定的审查程序
FINTRAC表示，其行政罚款旨在“促使企业改变不合规行为”。
