在疫情期間，許多加拿大人感到孤獨，卡爾加里75歲的女子Barbara Grant也是其中之一。
她人生中第一次嘗試在網上交友網站尋找情感聯繫，這時她遇到了一個自稱叫Michael Janda的男子。
Grant回憶說，“我們開始聊天……他說，‘你真漂亮，我想和你在一起’”。
兩人迅速建立起感情聯繫。Janda的資料顯示他在石油天然氣行業工作，這正是Grant曾建立過成功事業的領域。
幾周后，他們開始談論結婚、在BC省維多利亞市買房的計劃。
隨後，他開始提出一些情感勒索式的請求。
Grant說，“他說他在卡塔爾多哈被抓了，身上帶着150萬美元現金，然後警察把他關進了監獄。”
兩人之後轉到LinkedIn繼續聯繫，不再使用最初相識的交友網站。
在將近一年的時間裡，Grant多次通過銀行轉賬給Janda——起初是轉給安省一家貨運公司，後來轉給美國的一個人。
直到某天，Grant才在11月意識到自己被騙了。
Grant說，“他通過LinkedIn聯繫我說，‘我不能來卡爾加里了，他們又把我關了起來。’他本來要來機場，我準備去接他。”
“我那時才意識到，這是一場騙局。”
Grant總共損失了80萬加元——幾乎是她的全部積蓄。
“我什麼都沒有了，除了我的註冊退休收入基金。我徹底崩潰了……完全崩潰。”
在深陷抑鬱後，Grant曾多次被送進卡爾加里的精神病院。她一度想結束自己的生命。
後來她採取行動，聘請了一名BC省的私人偵探調查此案。六個月後，Denis Gagnon整理出一份400頁的報告。
Gagnon解釋說，“這種事幾乎每天都在發生，這已經是一種流行病了。”
他追蹤了Grant轉賬的路徑，指出收款人通常被稱為“人頭賬戶”(mule)：
“資金通過這些人轉移到其他賬戶，他們抽取一部分佣金後再轉給海外。”
但幕後真正操控者是誰，依然是個謎。
Gagnon的長篇報告隨後被轉交給銀行和投資服務申訴專員(Ombudsman for Banking Services and Investments)，本周早些時候該機構裁定支持Grant所用的銀行——TD。
Grant說，“我希望TD知道我經歷了什麼……這件事毀了我的人生”。“銀行不負責任、不承擔責任……他們對我負有信託責任，應該退還我部分資金。”
2024年，TD在加拿大和美國都因違反反洗錢規定而被罰款：5月，加拿大金融交易和報告分析中心(Fintrac)對其罰款920萬加元，原因包括未在有合理理由時提交可疑交易報告、未評估和記錄洗錢/恐怖融資風險、未對高風險情況採取特別措施。
之後，TD又成為美國歷史上首家因違反聯邦反洗錢法而認罪的銀行，支付超過30億美元的罰款。
TD當時表示，其合規計劃“未能有效監控、偵測、報告並應對可疑活動”，並稱正着手改進。
Global News聯繫TD請求回應其改進措施及客戶保護政策，但截至截稿未收到回復。
如今，Grant正考慮申請債務整合貸款，以擺脫這場持續數年的噩夢。
她也希望自己的經歷能對他人起到警示作用——如果連她這樣一位75歲、聰明且事業有成的人都能被騙，任何人都有可能中招。
Grant說，“很多人羞於談論……但我不會。”
阿爾伯塔省Better Business Bureau of Alberta的Wes Lafortune稱：“當有人願意站出來講述自己的經歷，我們真的應該稱讚他們。”
Lafortune估計，這類犯罪只有大約5%最終會被舉報，而提升公眾意識至關重要。
“向警方、加拿大反詐騙中心、商業改進局等機構舉報這些案件非常重要……這樣他們才能決定投入哪些資源。”
