近日，加拿大金融交易与报告分析中心（FINTRAC）对位于BC省本拿比的一家货币兑换公司 Crystal Currency Exchange Inc. 处以348,067.50加元的巨额罚款，理由是该公司严重违反联邦反洗钱和反恐融资法律。
这笔罚款已于2024年3月5日正式作出，但消息于本周四（5月29日）正式对外公布。
Crystal Currency Exchange Inc.已向联邦法院提出上诉，挑战该处罚决定。
根据FINTRAC的通报，该公司涉及9项严重违规，包括：
- 未申报可疑交易（已有合理怀疑仍不报告）；
- 未申报单笔超过1万加元的大额现金交易；
- 未申报单笔超过1万加元的电子资金转账支出；
- 未申报单笔超过1万加元的电子资金转账收入；
- 未任命合规负责人；
- 未制定、执行和更新书面合规政策与程序；
- 未对洗钱或恐怖融资风险进行评估和书面记录；
- 未制定或维持合规培训计划；
- 未开展和记录规定的内部审查。
FINTRAC网站上公布了该违规行为的详细摘要。其中指出，调查人员发现三笔未申报的可疑交易，且这些交易的当事人此前已被Crystal Currency Exchange报告为可疑客户。
该摘要还提到，FINTRAC曾在2015年和2017年的审查中就该公司合规计划中存在的“缺陷”提出过警告，但在2022年再次检查时，未见任何改进。
FINTRAC首席执行官Sarah Paquet表示：“拿大的反洗钱制度是为了保护国民安全与经济稳定。我们将确保企业履行义务，必要时会果断出手。”
