又是新的一年了，隨着一年一度加拿大報稅季的到來，急着沖業績的騙子們又開始上竄下跳了!
本周，警方特別提醒大家小心冒充加拿大稅務局(CRA)的短信詐騙：
警方表示，這些短信看似來自加拿大稅務局(CRA)，並威脅稱，如果收件人不點擊提供的鏈接支付未繳罰款，其駕駛執照將被暫停。
而一名受害者在點擊鏈接支付所謂的罰款之後，第二天發現其提供的信用卡被用於購買一張機票。
警方稱，這些短信通常與照片雷達相機或停車違規的罰單有關，並提供了一張看似來自加拿大稅務局的短信詐騙示例圖：
其實，相對來說，這個短信詐騙還比較低級，明白人一琢磨就能反應過來不對，CRA 還來收交通罰單?不交還能停掉你駕照?這各個相關部門的管轄範圍和級別都串亂了啊……
收到這樣的短信，不要點擊鏈接，不要回復，直接刪掉，反手一個舉報垃圾短信就可以了。
但是，說起打着加拿大稅務局名號詐騙的，必須要提鼎鼎大名的 “CRA 騙局”，這也是加拿大反詐騙部門、加拿大稅務局，以及各大銀行和金融機構格外重視的重大騙局。
CRA 騙局(the CRA scam)
朋友們，有沒有收到過傳說中的 “CRA 加拿大稅務局”的電話?小編就接到過幾個鍥而不捨的 “CRA 來電”，對方一口流利地道的某東南亞人口大國式英語，報出了小編姓名、電話、住址和一系列個人信息……簡直是準確又驚悚!
其實，接到這個電話也不奇怪，因為騙子們以CRA的名義，基本上給每個在加拿大的人都打了幾圈電話，加拿大幾乎每個電話號碼都被撥打了數遍，行騙規模可謂史上最大!總涉案詐騙金額更是高達至少3400萬加元!
這就是著名的 “CRA騙局(the CRA scam)”，據加拿大皇家騎警 RCMP 的調查負責人 Ken Derakhshan 表示，詐騙受害人的平均損失在8千到2萬加元之間，而一些人的損失更是高達10萬加元!
眾所周知，加拿大稅務局 CRA 是一種絕對不能惹的存在，所謂在加拿大，欠誰的錢都不要欠稅局的錢，動誰的蛋糕都不要動稅局的蛋糕……
所以，當加拿大人接到稅局電話的時候，當然是相當重視的。而該騙局利用的就是加拿大人的這個心理，詐騙來電者經常聲稱他們來自加拿大稅務局。這個騙局還有一些其它變體，比如是騙子冒充銀行官員、警察或技術支持人員。
在接到加拿大人幾年來大量有關 “CRA騙局”的報警之後，加拿大皇家騎警(RCMP)展開了代號為 “Project Octavia” 的欺詐調查。
經過幾年努力，加拿大對一名印度籍詐騙犯下達驅逐令，抓獲了一名從中國返回加拿大的詐騙犯。並且在加拿大和印度當局配合調查的情況下，突襲了遠在印度的呼叫中心，逮捕了數百人。
從中國返回多倫多被捕的加拿大籍嫌犯
2020年，加拿大對該騙局的嫌疑人進行了幾次搜尋和追捕，但其中幾名被告身在海外，加拿大皇家騎警對此無能為力。
2024年4月，Thomas Pao 從中國飛來多倫多，他在多倫多剛下飛機，就當即被捕。Pao 之前生活在大多倫多地區的密西沙加，之後逃亡中國4年之久，他的加拿大護照在離境之後也過期了。
目前尚不知道 Pao 為何要返回加拿大，而且申請了緊急旅行證件。但當加拿大皇家騎警得知其即將返回加拿大的信息之後，立刻做了相關部署。
2024年4月26日，Pao 一下飛機，就在多倫多皮爾遜機場被捕。對 Pao 的指控有詐騙金額超過5000加元、持有犯罪所得和洗錢。目前他的案件仍在法庭審理中，也暫時沒有相關信息表明 Pao 在這個犯罪組織中的角色。
被驅逐出境，但不知道實際走沒走的印度籍嫌犯
與此同時，另一名被指控參與詐騙的男子，則面臨着不同類型的聽證會。涉案的另一名詐騙嫌疑人名為 Abilash Kumar Chenreddy，30歲，印度公民。2017年，Chenreddy 持學生許可證來到加拿大。
在加拿大移民和難民委員會(Immigration and Refugee Board of Canada，簡稱IRB)的聽證會上，Chenreddy 的證詞為“高度有組織和複雜”的欺詐行為提供了新的線索。
Chenreddy 是約20名被指控為騙子的印度公民之一，他們都是加拿大各高等教育機構的留學生。這些騙子沒有受到加拿大皇家騎警的刑事指控，而是由加拿大邊境服務局等部門進行移民調查。
移民文件顯示，Chenreddy 在2021年未出席移民審查，之後當局簽發了針對他逮捕令。但是他離開了加拿大，然後在 2022年2月27日，他居然又從印度乘飛機返回加拿大，因此也在多倫多機場被捕。
2023年，Chenreddy 在移民聽證會，表示自己被騙子誤導，認為自己受僱於合法工作。
據報道，Chenreddy 在密西沙加的地址是一些詐騙受害者匯款的目的地。當警察第一次與他談及此事時，Chenreddy 撒謊說他對包裹一無所知，然後在警察離開後，他迅速刪除了 WhatsApp 的相關消息。
他後來承認了自己的所作所為，並告訴警方，他申請了一個在線招聘職位，並通過 WhatsApp 消息被錄用。每收到一個包裹，他就會得到200到300加元的報酬，然後轉交給另一個人。
之後，Chenreddy 被下令從加拿大驅逐出境，因為他是有組織犯罪集團的成員，不可再次入境。但目前尚不清楚他是否已經被驅逐出境，因為加拿大邊境服務局、加拿大皇家騎警和他的律師都沒有透露他目前的狀態。
Chenreddy 的律師 Aminder Kaur Mangat 表示，把他驅逐出境的決定是，“有缺陷”且“不合理”的。
Chenreddy 的律師說，“Chenreddy 先生作為一名高技能人員，對加拿大社會做出了重大貢獻，但(移民)法允許在不需要刑事指控或定罪的情況下，就將其驅逐出境。這種情況突顯了該立法的一個根本問題，這可能導致有價值的個人被排除在加拿大之外。”
Chenreddy 的律師呼籲對該法案進行改革。
加拿大皇家騎警也表示當下無法透露具體情況，稱“此案仍在法院審理中。”
RCMP 詳解CRA騙局和犯罪組織
加拿大皇家騎警的 Ken Derakhshan 上士是該反欺詐行動 “Project Octavia” 的負責人，他描述了騙子是如何行騙的：
Derakhshan 說，“行騙的一開始是，當受害者接了電話之後，來自印度的呼叫中心的騙子咄咄逼人地表示，受害者欠CRA一大筆稅。”
整個詐騙組織的運作，涉及了不同的犯罪角色。
這些位於印度新德里及其周邊地區的呼叫中心，像合法企業一樣運營，包括給員工提供的時間表和工資單。而這些詐騙呼叫中心的員工，都有專門的培訓和行騙話術腳本。
Derakhshan 說：“這些騙子會根據情況，使用欺騙和欺騙性的語言，或使用極端程度的威脅……最終，受害者會按照騙子的要求去銀行，取出大量現金。”
一開始的騙術是，受害者在壓力和誘騙之下，從銀行取出現金，用於為騙子購買禮品卡，或通過傳統匯款發送。騙子也曾經命令受害者通過比特幣自動出納機匯款。但後來，在警方的調查壓力下，騙子們轉而要求受害者只寄現金。
“受害者會被威脅要把錢放進信封，並得到一套非常詳細的指示，讓他們使用 Purolator 或 UPS 等快遞將錢寄送到加拿大境內的一個地址。”
警方將收到現金的人，描述為該組織的“金錢騾子(money mules)”。上文提到的被下令驅逐出境的 Chenreddy ，就是犯罪組織的騾子，而他收到的“包裹”，就是受害者寄出的現金。
這些現金通常被郵寄到騾子的家中或商業地址，又或是郵寄到一個假名的信箱。騾子拿到現金後，留下一小部分作為他們的分成，然後把剩下的交給“處理人員(handlers)”。
這些“處理人員(handlers)”是低級別的管理人員，將騙到的現金匯集之後，通過不同的賬戶轉移資金，或者使用 hawala(一種非正式的地下匯款系統)將資金轉移到印度。
這些匯款的“處理人員”再上面就是詐騙組織的管理人員，而金字塔頂端是印度的主謀。
看完 RCMP 的詳解，這些有組織的騙子們，簡直太可惡了!不知道造成了多少受害者的家破人亡!那麼如何避免遭受這種騙局呢?
如何避免遭遇 CRA 騙局
加拿大反欺詐中心(Canadian Anti-Fraud Centre)和加拿大稅務局官網都強調指出：
加拿大稅務局(CRA)絕不會通過短信發送退款或要求付款。
CRA 絕不會威脅驅逐、逮捕或監禁任何人，不會使用激烈的語言，也不會安排當面收款或通過短信索要個人或財務信息。
CRA 只會通過電話、自動語音信息、信件或電子郵件聯繫個人。
CRA 發送短信僅用於多因素身份驗證或電話服務的註冊，不會通過短信或即時通訊工具(如Facebook Messenger或WhatsApp)發送消息。
另外，收到號稱 CRA 的電話時，不管對方已掌握了你多少信息，說你涉及到多麼重大的事件，先不要慌，不要進一步提供自己的任何信息。
同時，要求對方提供姓名、所屬部門和 CRA 工號等身份信息，然後撥打 CRA 的官方熱線核實其真實性。
或者，乾脆不認識的電話都不接算了，反正 CRA 要是真的追債，也會通過稅局官網給你的賬戶發系統信息，或者寄送紙質信件的。
畢竟，要真的欠了稅局的錢，就算是時隔多年，他們追到天涯海角地老天荒，也是要向你討債的。
