华侨网 金融财经 金磚跨境支付體系 解開全球經濟枷鎖

金磚跨境支付體系 解開全球經濟枷鎖

  圖:跨境支付體系是國際金融領域的基礎設施。

  金磚國家領導人第十六次會晤日前在俄羅斯喀山舉行,會議期間通過的《喀山宣言》指出,在貿易壁壘最小化和非歧視性原則上,建立快捷、高效、透明、安全、包容的跨境支付工具,並歡迎金磚國家與其貿易夥伴之間使用本幣結算。一石激起千重浪,這不僅是對美元霸權的直接挑戰,更是全球經濟格局重塑的重要一步,在全球「去美元化」聲浪高漲的當下,此舉正是順應趨勢的重大體現。

  跨境支付體系是國際金融領域的基礎設施,它相當於跨境結算和支付領域的高速路,而在其中流動的就是貨幣。現行國際支付體系主要涉及兩部分,一是環球同業銀行金融電訊協會的SWIFT系統,其功能是交易信息的傳遞;二是以紐約清算所銀行同業支付系統(CHIPS)為代表的支付體系,它是目前全球最大的美元私營支付清算系統,處理全球約95%的跨國美元交易。

  現有體系不利非美國家

  然而,正是由於大部分交易使用美元,對非美元國家而言,支付過程中要承擔不小的匯率波動風險。可怕的是,美國將美元作為「武器」,美元霸權更如同全球經濟的隱形枷鎖,這次金磚國家計劃建立支付系統,正是為打開枷鎖訂製了一把金鑰匙。

  財經評論員、中南財經政法大學兼職教授譚浩俊坦言,現行的跨境支付系統被美國為首的西方國家所控制,美國利用該系統在全球實施「美元霸權」、控制國際貨幣市場,美元也從中攫取了大量利益。他指出,「美元霸權」不僅表現在美國對全球貿易結算的控制,也表現在美國對各國貿易等信息的掌握,「現有支付體系對美國最有利,但對其他國家非常不利」。

  更讓人感到擔心的是,近年來現有國際支付體系的實際主導者美國,將支付系統「政治化」,某國的跨境支付體系一旦被美國切斷,其對外貿易和金融活動的「高速路」也被截斷。在此背景下,近年來越來越多國家開啟「去美元化」進程,希望提升本幣結算的比例。

  金磚國佔全球人口45%

  FOST首席經濟學家馮建林指出,美元已經成為「美國霸權」的工具,正遭受美國制裁的俄羅斯希望擺脫對美元的依賴,印度也在積極推動本幣貿易結算。事實上,金磚國家內部有很強的「去美元化」訴求,這也是《喀山宣言》提出建立金磚國家跨境支付工具的主要目的。他續稱,除金磚國家外,歐盟也有「去美元化」需要,東盟也積極推動區域貨幣一體化進程,「『美元霸權』讓很多國家利益受損,『去美元化』是大勢所趨」。

  今年1月擴容後的金磚國家集團,總人口超過35億,佔世界人口的45%。過去10年,金磚國家對全球經濟增長的貢獻也超過40%。到2024年底,金磚國家預計平均增長4%,這超過了G7的1.7%和預計為3.2%的全球平均水平。

  譚浩俊認為,金磚國家提出建立新的跨境支付系統是恰逢其時,該系統一旦建立起來有望對美國主導的支付體系帶來挑戰,美元也會強烈阻截金磚國家跨境支付系統發揮其應有作用,「新支付系統對金磚國家有很大吸引力,相信會吸引更多國家的參與。」

  用本幣結算擺脫依賴美元

  不過,馮建林提醒,在建立新跨境支付系統過程中,金磚國家也要面對不少現實問題,最主要的是「必須協調好金磚成員各方的利益,推出一個各方都能相對接受的、公平的跨境支付方案」。此外,因美元支付體系已被當成工具,並對國際經貿和支付帶來影響,故在新系統建設過程中,美國不會坐視不理,預計會進行干擾或打壓。

  譚浩俊直言,新系統並非要取代SWIFT,而是為「金磚成員」提供新的跨境支付系統選擇。金磚國家推動的新系統,是對現有跨境支付體系的有效補充,未來「金磚成員」可以利用新系統,按自己的意願用本幣進行跨境貿易支付結算,並在新支付體系內找到平衡點,擺脫對美元的過度依賴。

  馮建林也認同,新跨境支付系統是對現有體系的有益補充,未來不同跨境支付體系之間不一定是對抗關係,「不同支付體系之間,也可能形成新的競爭與合作關係。」

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