华侨网 加国新闻 皇家銀行被加拿大政府慘罰$740萬:沒有提交這個報告

皇家銀行被加拿大政府慘罰$740萬:沒有提交這個報告

金融情報機構加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)對加拿大皇家銀行(RBC)處以$740萬加元的罰款。

FINTRAC在進行2022年合規檢查後,於周二上午宣布決定實施這項行政罰款。

根據FINTRAC的說法,RBC沒有遵守加拿大有關洗錢和恐怖分子融資法的部分規定,因此最初於11月3日做出了這一決定。

FINTRAC表示,RBC未能提交可疑交易報告。這些報告需要澄清那些被懷疑與洗錢犯罪有關的交易。

此外,RBC沒有在可疑交易報告中按照規定的形式和方式提供信息,也未能及時更新書面政策和審查程序。

FINTRAC在聲明中表示:“我們在報告可疑活動的流程上堅持最高標準,並會迅速采取行動彌補漏洞。”

FINTRAC澄清,對RBC的罰款是針對行政違法行為,而不是針對洗錢或恐怖活動融資的刑事犯罪。

“我們選擇不上訴,但認為罰款與與洗錢或恐怖主義融資犯罪的行政事項完全沒關系。而且,我們沒有發現任何人故意的違規行為,”RBC表示。

在加拿大,賭場、銀行、房地產經紀人和銷售代表、貨幣服務企業和其他類似的商業部門都必須保存交易記錄、核對客戶身份、維持合規制度並向FINTRAC報告某些可疑的金融交易和恐怖主義融資。

FINTRAC董事兼首席執行官Sarah Paquet表示:“FINTRAC將繼續與企業合作,幫助他們了解並遵守法案規定的義務。我們還將堅定地確保企業繼續盡自己的一份力量,並在需要時采取適當的行動。”

自2008年獲得合法權力以來,FINTRAC已對多個業務部門實施了超過125項處罰。僅在2022-23年,該機構就發出了6份與RBC類似的警告或罰款,罰款總額為$1.113.569加元。

RBC利率戰略部主任Simon Deeley表示:“核心通脹指標正持續穩健地下降,考慮到央行負擔不起犯另一個錯誤,我認為和調控過度相比,央行更願意選擇謹慎實現通脹目標,維持當前利率不變。”

豐業銀行經濟學家預測,加拿大央行可能在未來幾個月內降息。

該行經濟學家認為,房主們的選擇在最近幾周將出現改變,浮動利率按揭將更受歡迎,越來越多的人認為,按揭利息將開始向下調整。

加拿大央行最後一次宣布維持利率不變是在10月25日,不過,由於物價壓力仍然很大,央行沒有排除未來再次會加息的可能。

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