上圖：英國大通銀行將於下月開始禁止客戶進行虛擬貨幣交易。\網絡圖片
下圖：虛擬貨幣相關騙案數量激增。\路透社
綜合美聯社、《金融時報》報道：美國摩根大通旗下的英國大通銀行（Chase UK）26日表示，由於詐騙案件數量激增猖獗，該銀行將從10月16日起禁止其客戶進行虛擬貨幣交易。英媒稱，儘管包括滙豐和國民西敏寺銀行在內的多間英國知名銀行都對客戶購買虛擬貨幣進行不同程度的限制，但像大通銀行這樣一刀切的禁令還是很少見的。數據顯示，去年英國虛擬貨幣欺詐涉及金額大增41%，達到了創紀錄的3.06億英鎊（約5億加元）。
大通銀行發言人表示，鑒於近期發生針對英國消費者的虛擬貨幣詐騙案件不斷增加，銀行方面決定禁止通過大通借記卡購買加密資產，或從大通賬戶將資金轉移到虛擬貨幣網站。
去年虛擬貨幣騙款29億
大通銀行在給客戶的電郵中表示，如果客戶仍然想投資虛擬資產，可以使用其他銀行或供應商。該銀行同時警告，客戶投資虛擬財產時須謹慎，如遇到詐騙事件，客戶投入的資金可能無法取回。
摩根大通方面披露，大通銀行下月開始執行的這項禁令，是有數據依據的。英國虛擬貨幣詐騙發生的概率很高，其形式包括虛假投資和虛假名人代言。英國反詐騙行動機構的數據顯示，去年英國虛擬貨幣詐騙涉及金額增加了41%，達到了創紀錄的3.06億英鎊（約29億港元）。一位高級銀行家估計，從客戶賬戶向虛擬貨幣公司轉賬的交易中，有20%至25%涉及詐騙。
總部位於倫敦的RPC律師事務所表示，自虛擬貨幣交易平台FTX於去年11月倒閉後，英國虛擬貨幣詐騙報告數量急劇增加。RPC合夥人懷亞特和高級律師懷特豪斯指出，雖然投資者越來越了解騙子的手法，但這些騙局也變得越來越複雜，尤其當騙子在AI技術協助下實施騙案，簡直防不勝防。當虛擬貨幣的價值開始回升時，相關騙案數量可能居高不下。
儘管大通銀行此舉並不是整個集團政策的一部分，但摩根大通早在2018年就表示，禁止客戶使用信用卡購買虛擬貨幣。摩根大通CEO戴蒙一直不看好虛擬貨幣，並常常對其發表批評言論。他今年1月表示，比特幣是一種「大肆炒作的欺詐行為」。
英國不斷收緊相關監管措施
自摩根大通於2021年9月在英國推出數字銀行大通銀行以來，截至今年5月，已吸引超過160萬英國客戶，存款達150億英鎊。摩根大通計劃未來將大通銀行推廣到其他國際市場。
大通銀行並不是近年來唯一一家因詐騙問題改變虛擬貨幣政策的銀行，但類似徹底禁止虛擬貨幣交易的「一刀切」情況仍相對罕見。今年3月，英國國民西敏寺銀行對虛擬貨幣交易實施了每日1000英鎊和每月5000英鎊的限額。今年2月，滙豐宣布客戶將無法再使用信用卡購買虛擬貨幣。數字銀行Starling從去年11月起阻止買賣虛擬貨幣的交易。
2022年4月，時任英國財政大臣蘇納克表示，希望將英國打造成虛擬貨幣中心。但業界人士警告，英國關於加密資產的監管規則制定落後於歐盟等其他地區。為加強對虛擬貨幣市場的監管，英國正不斷收緊相關的政策限制。
英國金管局（FCA）今年7月將加密資產納入「金融促銷法」，將於10月8日生效。該法規定，所有向英國消費者推廣加密資產的公司，包括海外公司，都必須受到英國政府的監管，並遵守相關法規，其中包括禁止「推薦朋友」類型的促銷活動。違者將面臨刑事處罰，面臨最高2年監禁和無限額罰款。
