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金管局入市穩聯匯 銀行結餘跌穿700億

  圖:香港銀行結餘與港匯走勢

  港匯偏軟並觸發7.85港元兌1美元的弱方兌換保證,香港金融管理局根據聯匯制度的設計和安排,4日在紐約交易時段從市場承接71.04億港元沽盤,是自2月中以來再度入市,也是2023年第三次入市行動。經過T+2結算後,預計到了3月6日,香港銀行體系將跌穿700億元水平,至699.15億元。

  根據金管局最新一份《貨幣與金融穩定情況半年度報告》(2023年3月),自2022年5月首次觸發弱方兌換保證至2023年2月,弱方兌換保證共被觸發43次,金管局按照聯匯制度的設計,應銀行要求合共買入2612億港元。

  換言之,自今輪入市行動以來,金管局累計入市(截至4月4日深夜11時)44次,合共買入港元約2683億元。

  港匯徘徊7.85 或會再入市

  經過金管局最新一輪入市行動之後,港匯仍於7.8497偏弱一方徘徊,市場人士相信有機會再觸發弱方兌換保證。星展香港財資市場部環球市場策略師李若凡表示,港美息差現時仍然相當闊,預期金管局仍有機會要入市,儘管她認為金管局的入市行動不會太頻密,承接的港元沽盤金額也不會太大,部分原因是銀行體系結餘已跌穿700億元水平,套息交易者會採取較為審慎態度,以免港匯快速反彈。

  李若凡續說,預計美聯儲5月份仍有一次加息機會,加幅約0.25厘,屆時相信也是今輪加息周期完結之時。從上一輪加息周期的經驗看,她指銀行體系結餘較大機會於加息周期完結後才見底,以此推算,本港銀行總結餘有空間再收縮約159億元,即回落至2008年以來的低位540億元附近。

  香港財資市場公會(TMA)資料顯示,與供樓按揭利率相關的1個月港元拆息(Hibor)昨日報3.0031厘,連續3個交易日下跌,與同年期美元拆息的差距拉闊至1.85厘,是今年2月中以來最闊。3個月港元拆息也連跌2個交易日,至3.625厘,與同年期美元拆息的差距多達1.56厘。

  一個月港元拆息連跌三日

  東亞銀行財富管理處高級投資策略師黃燕娥表示,期限在6個月或以下的港元拆息本身已有所回落,反映在假期前夕,市場對港元資金的需求較弱,套息交易活動拖累港匯偏弱。她續說,近期流入港股的資金相對較少,投資者可能在股市獲利後收回資金,都影響港匯走勢。她預期港元拆息將於假期後回復至兩、三星期前的相對高位。

  金管局上月底公布的統計數字顯示,本港銀行2月份貸款總額按月下跌0.6%,2023年首兩個月合計則上升0.6%。其中在香港使用的貸款(包括貿易融資)及在香港境外使用的貸款在2月份分別下跌0.5%及0.9%,反映市場對信貸的需求並不強勁。

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