華僑網 金融财经 中证500指数基金那么多,怎么选?

中证500指数基金那么多,怎么选?

最近收到不少朋友的提问:中证500基金应该怎么选?

我整理了2000字的教程,包含挑选的步骤截图,一定要看完。

01 什么是中证500指数基金?

首先来介绍一下,什么是「中证500指数基金」?

我们可以通过拆解法,一个一个词来看,就很好理解啦:

1)中证

国内的指数基本上都是中证指数有限公司编制的,是指数界最大的「供货商」。

2)500

这是在沪深交易所种,选出市值与流动性排名在301位-800位的股票。

排在中证500前面的,就是沪深300,排在后面的,就是中证1000。

这里给你做了张图,方便理解:

不过呢,这个排名可不是固定的,会「定期调整」:

表现好的股票可以晋升到沪深300中,差的就得滑落到下一档(中证1000)里。

所以,中证500也有「承上启下」的作用:

吸纳中证 1000 指数中的高成长企业,同时,也为沪深 300 输送市值提升较快的公司。

3)指数基金

指数有明确编制规则,它的本质就是一种选股规则。

按照这一规则,选取有代表性的一组股票,通过一定的计算,最终得到相应的指数。

中证500指数由中证指数有限公司发布,基金经理只需要「抄作业」即可。

而指数基金,就是可以投资指数的工具,方便我们普通人投资。

02 中证500指数适合投资吗?

进一步的,你可能会想,中证500既然代表的是规模适中企业,那赚钱能力怎么样呢?

从行业分布看,中证500以制造业为主。

工业、原材料、医药卫生是中证500中排名前三的行业,占据半壁江山。

从收益表现看,中证500的业绩弹性更高。

也就是说,当经济复苏时,中证500的涨幅挺可观的。

图源:理杏仁,统计时间:2012年Q2-2022年Q2

去年下半年,受限电限产、疫情扰动、原材料涨价等因素的影响,制造业发展遇到挑战。

伴随着国家全力支持复产复工、大宗商品价格缓慢下行、以及各地疫情防控常态化,中证500可能会迎来不错的发展机会。

03 这么多只基金,到底怎么选?

打开天天基金APP,搜索「中证500」,显示出的结果有143只。

前面提到,中证500指数的基金经理只要「抄作业」,照着指数买卖就行。所以基金经理对于基金业绩的影响不大。

那都是跟踪这个指数,又有这么多的基金,我们该如何选择呢?

可以从跟踪误差、基金规模、手续费来分析。

第一步:以天天基金APP为例,搜索中证500,找到「跟踪基金」,点击「筛选」。

第二步:基金类型选择「非增强」。

这里提一嘴,增强型是指基金经理通过主动管理,调整一些持仓比例,或者投资其他股票等,考验的是基金经理的主动管理能力。

如果管理得好,那便可以取得超越指数的超额收益,达到 「增强」 效果;

要是管理不好,只能与指数一样同涨同跌,或者可能达不到指数的正常收益,也可能有 「减弱」 的效果。

想了解增强型基金是什么,可以阅读:

指数「增强」基金,真能赚更多吗?

想知道怎么选增强型基金,可以看看:

1个指标,选出多赚20%的「指数增强」

如果担心买到「减弱」基金,那么不妨挑选那些老老实实跟踪中证500的指数的就好~

第三步:筛选过后,跟踪基金剩下42只。

我们可以再接着对比「基金规模」和「跟踪误差」。

选择「跟踪误差」由低到高进行排序。跟踪误差越小,说明指数基金跟踪指数越紧密。

然后,再排除规模2亿以下的基金,优选规模更大的指数基金,这样跟准指数更有优势,同时规模太小可能存在清盘分险。

选择前5只基金,把它们的基金代码记下来。

拓展阅读: 基金后面的小尾巴ABC,是什么意思?

第四步,我们要看的是手续费——「费率」

如果费率越低,那么你实际到手的收益就会越高,基金的长期业绩可能会更有竞争力。

以下面的基金为例,点击「购买信息」。

计算出这个基金每年的费率:运作费用、申购费率和赎回费率:

每年的运作费率(管理费+托管费+销售服务费):0.5%+0.1%+0.4%=1.0%

申购费率(C类基金无)+赎回费率:0.00%+0.00%=0.00%

*假设持有期限≥7天

最终的费率是:1.0%+0.00%=1.0%

把剩下的4只基金费率也算好,选择最低的那一只,就大功告成啦~

好啦,小结一下选择指数基金的方法, 也适用于其他指数哦:

1)找到跟踪对应指数的基金排名

2)选择「非增强型」指数基金

3)按「跟踪误差」由低到高进行排序

4)排除「基金规模」低于2亿的基金

5)筛选一批跟踪误差小的基金

6)对比计算「费率」选择最低的那一只

好啦,今天的分享就到这里啦。喜欢我的回答,记得给我点个赞呀~

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