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营业执照换贷款?多开“公户”多卖钱?别信!

来源:网络整理 作者:华侨时报 发布时间:2020-06-28
摘要:营业执照换贷款?多开“公户”多卖钱?别信!——近期买卖对公账户不法行为调查---企业对公账户为何被不法分子

  新华社昆明6月17日电 题:营业执照换贷款?多开“公户”多卖钱?别信!——近期买卖对公账户不法行为调查

  新华社记者王研、杨洋

  今年上半年,买卖企业对公账户发案数在多地呈上升趋势。据公安部门推送线索显示,涉案账户大多与电信诈骗、网络赌博等各类违法涉罪资金流动关联。警方提醒,近期部分中小市场主体经营困难增加、部分人群就业压力上升,应特别警惕不法分子“钻空子”。

  企业对公账户为何被不法分子盯上?其中有何黑灰产业链?还有哪些监管漏洞要堵?新华社记者展开调查。

  多地破获买卖“公户”案 QQ等网络平台仍有贩子活跃

营业执照换贷款?多开“公户”多卖钱?别信!

  企业对公账户,即企业银行结算账户,是为企业法人、非企业法人、个体工商户办理结算业务的账户。近期,云南、河南、江西等地破获多起买卖企业对公账户案件。

  在云南,昆明市五华区、西双版纳州景洪市、文山州文山市等地警方自4月以来已捣毁多个“公户”贩子团伙,查获工商营业执照、公司公章、法人私章、银行卡等涉案物品数量巨大。有地方仅一团伙即注册公司430个,使用他人身份证289张,买卖企业对公账户1000多个。

  江西遂川、河南的武陟、洛阳等地也查获一批涉案“成套”对公账户资料。

  记者从警方了解到,“一套”对公账户包括营业执照正副本、银行卡、手机卡、U盾、公司公章、法人私章、账户密码和身份证正反面复印件等。不法分子通常会以500元至2000元不等价格收购,以7000元至1.5万元卖出。

  记者发现,当前网络平台上仍有“公户”贩子活跃。记者在百度搜索“买卖企业对公账户”,发现大量标注“一手货源”“资料齐全,全新无记载”“方便匿名转账”等的广告,广告中均留有QQ号。记者随机加上数个QQ号,发现大都能联系上贩子。有人还给记者发来买卖账户标准、价格等信息。

  “公户”被卖作犯罪工具 有专人负责“售后服务”

营业执照换贷款?多开“公户”多卖钱?别信!

  记者发现,对公账户被卖给电信诈骗、洗钱、网络赌博等犯罪团伙用作违法资金通道等工具。

  据昆明警方介绍,这与对公账户部分特点相关:第一,对公账户每日转账限额更高,更能满足不法分子需求;第二,电信诈骗等犯罪过程中往往伴有频繁转账,用企业账户比个人账户更容易躲避金融、公安等机构监管;第三,对公账户比个人账户具有更强的欺骗性;第四,出于保护企业正常经营考虑,针对对公账户的查询、冻结等手续往往比个人账户更加复杂、难度更高,这对不法分子而言保护性更强。

  “公户”贩子们瞄准的正是这一“商机”。一名“公户”贩子告诉记者,团伙成员每人每月“工资”3000到5000元,每个账户收购价最高不过2000元,卖价则可高至1.5万元左右,一名团伙成员每月能成交数个至数十个账户不等,其中“利润”相当可观。

  但是根据相关规定,开设对公账户需满足持有合法营业执照等一系列要求。记者了解到,部分“公户”贩子团伙的底层成员会以自己的身份信息注册执照开立账户出售,但更多是诱骗他人上钩。

  生意失败的昆明市民项先生被一条“持营业执照可向银行贷款2万元”的广告吸引,与“公户”贩子取得了联系。此后,贩子诱导他先后用自己身份证办了30多本工商营业执照,用其中21本开立了对公账户,全数出售。“工商营业执照、对公账户、U盾齐全,验证没问题了就每套给我1500元。”

责任编辑:华侨时报


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